Ihr Finanz- und Ver­sicherungs­makler

Experten für

Versicherungen, Kapitalanlgen und Finanzierungen

Patrick Schäfer I Düsseldorf

Experte für zeitgemäßen Vermögensaufbau

Ihr Finanz- und Ver­sicherungs­makler

Finanzplanung ist Lebensplanung.

Patrick Schäfer & Team I Düsseldorf

Werte schaffen, Werte sichern.


Ich bin gerne persönlich für Sie da:

Kontaktfoto

Patrick Schäfer

Finanz- und Ver­sicherungs­makler

Generationenberater (IHK)

Finanzplaner für GLOBAL-FINANZ

Am Püttkamp 33
40629 Düsseldorf

0172 / 7351052
pschaefer@global-finanz.de


Treu nach den Mottos "Diagnose - Beratung - Lösung", "Finanzplanung ist Lebensplanung." und "Werte schaffen, Werte sichern." liegt mein Fokus auf den zeitgemäßen Vermögensaufbau und der Kapitalanlage in zum Beispiel Investmentfonds, Immobilien, Versicherungslösungen und Alternativen Investmentfonds und in der Absicherung von persönlichen und geschäftlichen Risiken meiner Kunden. Seit 2018 ergänzt die Generationenberatung die Services. 

Mein Name ist Patrick Schäfer und ich bin seit  über 12 Jahren als unabhängiger Finanzplaner tätig und das als Partner des renommierten Finanzdienstleisters GLOBAL-FINANZ aus Bonn. Für unsere Mandanten sind meinem Team und mir besonders wichtig, dass wir möglichst ganzheitlich und unabhängig in Finanzangelegenheiten beraten und begleiten können. Je nach Status Quo, Zielen und Wünschen unserer Kunden vermitteln wir passende Kapitalanlagen, Versicherungen und Finanzierungen.

 

It is not about money - it is all about living a great life!

 


Kennen wir uns noch nicht persönlich?

Empfehlungsflyer Patrick Schäfer PS-Finanzplanung


INVESTMENTS aktuell


Wie wäre es mit einem neuen FERRARI ... Investment?

Wie wäre es mit einem neuen FERRARI ... Investment?

 Einfach und transparent in klassiche und limitierte Automobile investieren. kurze Laufzeit: 2 Jahre I sehr attraktiver Zinssatz: 9 % p. a. I Anlagesumme ab 100 EUR I gebührenfrei FERRARI DAYTONA SP 3 Die MOMENTUM automotive GmbH ist ein familiengeführtes Unternehmen. Gründer, Gesellschafter und CFO des Unternehmens ist Hans Sandmann als langjähriger und passionierter Autosammler. Als ehemalige...mehr ]


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Vermögensverwaltungen für anspruchsvolle Kunden

 Zusammen mit den Top-Vermögensverwaltern MAIESTAS aus Köln und ficon aus Düsseldorf erhalten anspruchsvolle Kunden exklusiv bei uns den Zugang zu Vermögensverwaltungsstrategien und das bereits ab 25.000 EUR pro Strategie. Zur Auswahl stehen zur Zeit das Zukunftsdepot WELTMARKTFÜHRER, das Strategiedepot DIGITALISIERUNGSGEWINNER und die Strategie GREEN DIVIDEND.

Weitere Informationen erhalten Sie hier:

https://investment.global-finanz.de/Schaefer

Möglicherweise passt eine oder mehrere der Strategien in Ihr Anlageportfolio?!

Gerne stehe ich Ihnen mit Rat und Tat zur Seite.


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Was gehört in ein globales Wertpapierdepot?

 Je nach Chancen- und Risikoneigung sollten folgende Anlageklassen gewichtet in einem global ausgerichteten Wertpapierdepot sein:

- Staats- und Unternehmensanleihen Europa & Nord Amerika (Investment Grade)

- Aktien Nord Amerika (Large Cap)

- Aktien Europa (All Cap und Mid Cap)

- Aktien Asien ex. Japan (All Cap)

- Aktien Japan (All Cap)

- Aktien Emerging Markets (All Cap) 

Beim konkreten Aufbau und der Zusammenstellung eines gut diversifizierten Depots bin ich Ihnen gerne behilflich! 

 


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Finanz- und Versicherungs-News

Baupreisindex treibt Gebäudeprämien

Baupreisindex treibt GebäudeprämienNeben höheren Energiepreisen, dürften auch die steigenden Kosten am Bau dazu beitragen, dass für Verbraucher die Wohnnebenkosten insgesamt weiter steigen. Denn der sogenannte Baupreis- oder Baukostenindex wirkt direkt auf die Prämien der Wohngebäudeversicherung. Der Index wird maßgeblich von den Material-, Beschaffungs- und Lohnkosten im Baugewerbe bestimmt, die zuletzt so stark gestiegen sind, wie seit 50 Jahren nicht mehr. Zum Vergleich: In de...mehr ]

Guter Vorsatz für die Alters­vorsorge: Starten, statt warten!

Guter Vorsatz für die Altersvorsorge: Starten, statt warten!Die Zinswende im vergangenen Jahr wurde nicht nur von vielen Sparern bejubelt. Endlich gibt es auf Guthaben wieder Zinsen! Trotz der insgesamt positiven Tendenz aus Sparersicht, kommt es mehr denn je auf die richtige Lösung an. Denn obwohl die Zinsen auch bei Spareinlagen oder Festgeldern leicht gestiegen sind, reichen sie noch lange nicht aus, um die Inflation zu überbieten. Das ist aber eine Grundvoraussetzung, um langfristig die Kaufkraft zu e...mehr ]

Kosten-Schock beim Tierarzt vermeiden

Kosten-Schock beim Tierarzt vermeidenViele Haustierbesitzer werden es schon bemerkt haben: Der Tierarztbesuch schlägt seit Kurzem deutlich stärker zu Buche. Der Grund: Im November 2022 trat die neue Gebührenordnung für Tierärzte (GOT) in Kraft. Im Durchschnitt stiegen die Kosten für sämtliche Leistungen und Tierarten dadurch im Durchschnitt um 20 Prozent. Bei einigen Posten und Behandlungen (z.B. Allgemeinuntersuchungen, Injektionen und Narkosen) liegen die Mehrkosten sogar bei 60 ...mehr ]

Geld & Finanzen: Wichtige Änderungen in 2023

Geld & Finanzen: Wichtige Änderungen in 2023Grundfreibetrag steigtDer Betrag, der vom Einkommen steuerfrei bleibt (Grundfreibetrag) steigt auf 10.908 Euro (vorher 10.347 Euro). Für Verheiratete gilt das Doppelte = 21.816 Euro. Der Spitzensteuersatz (42 Prozent) greift für Alleinverdienende nun erst ab einem Jahreseinkommen von 62.810 Euro (vorher 58.597 Euro).  Höherer SparerpauschbetragEinkünfte aus Kapitalvermögen sind zum Teil steuerfrei. Dafür sorgt der Sparerpauschbetrag, der in 2023...mehr ]

Vollmachten & Co. AKTUELL: Notvertretungsrecht für Ehegatten

Mit dem Beschluss vom 05.03.2021 werden Ehegatten untereinander automatisch und befristet zu Vertretern in Angelegenheiten der Gesundheitssorge bestimmt, wenn ein Ehegatte aufgrund von Bewußtlosigkeit oder Krankheit seine Angelegenheiten der Gesundheitssorge rechtlich nicht selbst besorgen kann. Dies beinhaltet auch die Entbindung von der ärztlichen Schweigepflicht.

Alle nicht mit der Gesundheit in Zusammenhang stehenden Handlungen, beispielsweise Vermögens- und Versicherungsangelegenheiten werden nicht von dieser Regelung erfasst.

Ausgeschlossen sind zudem beispielsweise auch die weit verbreiteten wechselseitigen Bevollmächtigungen zwischen Kindern und deren Eltern sowie zwischen verwitweten oder alleinstehenden Per­sonen mit sonstigen Angehörigen.

Fazit: So hilfreich diese Neuregelung im Einzelfall sein kann, ein Ersatz für rechtlich sichere Vorsorgedokumente ist sie nicht.


Die TOP-Finanzthemen


Mehr Geld im Alter : Die 7 größten Fehler bei der Alters­vorsorge

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Millionen Deutsche werden sich im Alter deutlich einschränken müssen, um finanziell über die Runden zu kommen. Es sei denn, sie sorgen selbst für später vor und schließen so ihre Rentenlücke. Das geht beispielsweise mit einer betrieblichen Alters­vorsorge oder privaten Vorsorgeprodukten. Doch wer es falsch anpackt, verschenkt viel Geld für den Ruhestand. In diese 7 Fallen sollten Sie nicht tappen: ...mehr ]


Anlageberatung

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Ein guter Anlageberater fragt ausführlich nach Ihren ZielenDie Vielfalt der verschiedenen Anlageformen und Produkte ist groß. Welches Anlageprodukt das Richtige für Sie ist, hängt ab von Ihren persönlichen Zielen, von der vorgesehenen Anlagedauer, von Ihrer Risikobereitschaft und von Ihrer Renditeerwartung. Ein guter Anlageberater spricht diese Aspekte ausführlich mit Ihnen durch und findet für Si...mehr ]


Grüner Daumen - auch bei der Geldanlage

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Nachhaltigkeit liegt im Trend. Die heißen, trockenen Sommer der vergangenen Jahre haben vielen Menschen verdeutlicht, dass ein „Weiter so“ für Mutter Erde keine gute Option wäre. Wer die Welt zum Besseren verändern möchte, kann persönlich tätig werden: Der Verzicht auf lange Flugreisen, der Wechsel zu einem Ökostromanbieter oder einfach öfters aufs Rad statt ins Auto schwingen. Doch a...mehr ]


Berufs­unfähig­keitsversicherung

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Immer wieder weisen Verbraucherschützer darauf hin, dass die Berufsunfähigkeitsversicherung neben der Privathaftpflicht die wichtigste Versicherung überhaupt ist. Der Verlust der Arbeitskraft ist ein existenzielles Risiko. Denn nicht mehr arbeiten können heißt, nichts zu verdienen. Materielle Not ist oft die Folge. Der Staat hilft im Ernstfall kaum - die gesetzliche Rentenversicherung zahlt allen...mehr ]


Private Kranken­ver­si­che­rung

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Grundsätzlich gibt es in Deutschland die Möglichkeit, sich gesetzlich oder privat krankenver­sichern zu lassen. Für den Versicherungsschutz spielen viele persönliche Faktoren eine Rolle. Eine Entscheidung sollte sorgfältig getroffen werden, da sie sich nachhaltig auf die zukünftige finanzielle Situation auswirkt. Welche Kranken­ver­si­che­rung ist also die richtige? Wie unterscheiden sich die einzelne...mehr ]


Betriebliche Kranken­ver­si­che­rung

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Belohnen Sie Ihre Mitarbeiter: Die betriebliche Kranken­ver­si­che­rung funktioniert ganz einfach: Als Arbeitgeber spendieren Sie Ihren Mitarbeitern einen privaten Krankenzusatzschutz, der die Leistungslücken der gesetzlichen Kranken­ver­si­che­rung finanziell schließt – zum Beispiel beim Zahnersatz und bei Sehhilfen, in der Klinik und beim Heilpraktiker, durch ein festes Krankentagegeld und einen...mehr ]


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 Als Finanz- und Ver­sicherungs­makler bin ich den Interessen meiner Kunden verpflichtet.
 Ich analysiere Ihren individuellen Bedarf unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Lebenssituation.
 Wir finden gemeinsam im Angebots-Dschungel zahlreicher Anbieter das für Sie passende Produkt.
 Auch nach dem Abschluss einer Versicherung und im Schadensfall sind mein Team und ich immer für Sie da.
 Wir vermitteln geprüfte Kapitalanlagen wie Investmentfonds, Immobilienprojekte, AIFs und Edelmetalle.
 Passgenaue Finanzierungen entwickeln wir mit Experten und einem Netzwerk aus über 250 Finanzierungspartnern.
 Die Qualität der Finanzprodukte steht im Fokus.


"Der einzige Mensch, der sich vernünftig benimmt, ist mein Schneider.

Er nimmt jedesmal neu Maß, wenn er mich trifft, während alle anderen immer

die alten Maßstäbe anlegen in der Meinung, sie paßten auch heute noch."

 


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